SARLAFT en transporte: guía paso a paso (Res. 2328 de 2025

🧭 Guía paso a paso para implementar el SARLAFT en transporte (Resolución 2328 de 2025) 🧭

El SARLAFT (Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo) ahora es obligatorio para empresas y cooperativas de transporte bajo la Resolución 2328 de 2025.

Si tu organización presta servicios de carga, pasajeros, transporte especial, portuario, infraestructura o diagnóstico, deberás implementar este sistema antes del 6 de noviembre de 2025.

En este documento encontrarás un camino práctico de 10 pasos que puedes seguir para cumplir con la norma, proteger tu operación y estar preparado para auditorías y reportes a la SuperTransporte y la UIAF.

✅ Los 10 pasos clave

Paso 1. Verifica si estás obligado

¿Tu empresa está vigilada por la SuperTransporte? Aplica si prestas servicios de:

• 🚛 Carga

• 🚌 Pasajeros

• 🚐 Transporte especial

• ⚓ Portuario

• 🏗️ Infraestructura

• 🧪 Centros de diagnóstico

Paso 2. Asigna el Oficial de Cumplimiento

Debe tener perfil técnico, independencia y capacidad de reporte.
Será la persona que lidere y supervise todo el sistema.

Paso 3. Identifica y evalúa los riesgos

Analiza clientes, rutas, zonas y métodos de pago.
Evalúa cada riesgo considerando probabilidad e impacto.

Paso 4. Construye la matriz de riesgos

Define los riesgos inherentes, los controles aplicables y calcula el riesgo residual.

Paso 5. Define controles y procedimientos

Elabora manuales para:

• Debida diligencia

• Señales de alerta

• Monitoreo

• Reportes internos

Paso 6. Redacta la política SARLAFT

Debe incluir objetivos, alcance, roles y compromiso institucional.
Requisito: aprobación por la alta dirección.

Paso 7. Adopta un código de ética y conducta

Incorpora principios claros, sanciones y buenas prácticas para todos los niveles de la organización.

Paso 8. Capacita a todo el personal

Diseña formación continua para conductores, administrativos y directivos.
La capacitación debe quedar documentada.

Paso 9. Implementa tecnología y seguimiento

Usa herramientas que permitan:

• Monitoreo

• Reportes automatizados

• Control documental

Paso 10. Evalúa, ajusta y reporta

Realiza auditorías internas, aplica mejoras continuas y cumple con los reportes obligatorios a la UIAF.

📅 ¿Cuánto tiempo tienes?

La fecha límite es el 6 de noviembre de 2025.
A partir de ese día, el cumplimiento será exigible por ley.

🚀 Conclusión

Implementar el SARLAFT no es solo cumplir con la norma:
es fortalecer la confianza en tu empresa, evitar sanciones y blindar la operación frente a riesgos de lavado y financiación del terrorismo.

Hacerlo a tiempo es más barato que improvisar ante una auditoría.
Y lo mejor: no tienes que hacerlo solo.

💡 ¿Necesitas ayuda para implementar tu SARLAFT?

Te acompañamos paso a paso en el diseño, documentación, capacitación y puesta en marcha del sistema, adaptado a tu operación.
Incluso podemos asumir el rol de Oficial de Cumplimiento externo.

📩 Escríbenos a asesoria@prebby.co
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